Comment les courtiers en assurances peuvent-ils utiliser la technologie pour un travail plus efficace, et un meilleur service aux clients ? Dans le deuxième vodcast de la série en six volets consacrée aux Vivium Digital Awards, Hendrik Van Overloop (Chief Product Owner Channels) et Peter Magherman (fondateur de DORI), approfondissent cette question.
Pourquoi digitaliser ?
Gérer ses opérations bancaires, réserver un voyage, faire ses achats – nous le faisons tous en ligne. Les clients s’attendent aujourd’hui à pouvoir contacter leur courtier de manière digitale, en continuant à bénéficier de conseils personnalisés.
La digitalisation aide les courtiers à trouver l’équilibre entre travailler plus vite, réduire la paperasse, et consacrer plus de temps à leurs clients.
« Digitaliser, c’est bien plus qu’envoyer un document papier par e-mail. C’est échanger des données de manière structurée pour automatiser les processus. »
Ne plus être tendance mais indispensable
Depuis 2019, l’offre d’outils digitaux pour les courtiers, allant de solutions simples de gestion de documents, aux assistants pilotés par l’IA, a explosé. La crise sanitaire a accéléré ce mouvement. Ainsi par exemple, du jour au lendemain, les contrats ont dû être signés digitalement.
Aujourd’hui, la digitalisation est incontournable pour rester pertinent.
Quels outils changent la donne ?
Nos experts distinguent quatre domaines :
- Gestion & administration : systèmes CRM, gestion de documents, signatures digitales.
- Communication & contact client : portails clients, applications, chatbots.
- Conseil & analyse : modules comparatifs, assistants IA, visualisation des données.
- Conformité & sécurité : contrôles automatiques RGPD, FSMA, MiFID II.
Efficacité et satisfaction client
« L’efficacité ne résulte pas d’outils isolés, mais d’une approche structurée. Les courtiers doivent choisir ce qui correspond à leur bureau et intégrer les options intelligemment »
La digitalisation permet de gagner du temps et d’améliorer la qualité des conseils. Concrètement :
- Moins de paperasse, des délais plus courts
- Une communication transparente
- Une meilleure connaissance des profils clients pour des conseils adaptés
Digitaliser en toute sécurité et conformité
RGPD, FSMA, MiFID II – cela peut sembler complexe, mais les outils digitaux aident précisément les courtiers à éviter les erreurs. Des checklists automatiques et des systèmes de traçabilité garantissent le respect des obligations légales.
Une solution unique ou un mix ?
Faut-il opter pour une plateforme unique ou combiner plusieurs outils ? Cela dépend du bureau. Souvent, une approche best-of-breed est préférable : choisir ce dont vous avez besoin et connecter via des intégrations.
Regardez le deuxième vodcast
Vous êtes curieux de savoir :
- Comment les insurtechs répondent aux besoins des courtiers ?
- Comment aligner votre stratégie digitale au sein de votre bureau ?
- Quels outils vous aident en termes de conformité ?
Alors, ne manquez pas le vodcast complet !
